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カブコムで始める“初めての財テク”サラリーマンのための『株主優待』徹底ガイド

将来に備えた「財テク」、始めていますか? 「資金がない」、「投資なんて難しそう」と、興味を持ちながらも、始めの一歩を踏み出せいない人も多いのでは?そんな財テク初心者でも、簡単に始められるのが株主優待の魅力です! 結婚資金や養育費、将来を考えた老後の生活費など、同世代に差をつけるなら今がチャンスですよ!

  • 年収は?貯金は??『働く男たちの“リアル・マネー事情”』
  • 若手実力派の女性アドバイザーがナビゲート!初心者でも簡単!株主優待“最新情報”
  • 利用者の満足度の声で見えてきた!株主優待を“カブコム”で始めるべき5つの理由

30〜40代の会社員300人に聞きました!気になるみんなの年収は?貯蓄額は??働く男たちの“リアル・マネー事情”

Q. 30〜40代のサラリーマン年収は?

 ビジネスパーソンにとって、最も気になる『自分と周りの平均年収』。同年代はどれぐらい稼いでる?自分の年収は低いor高め…?? 今回の結果では、30代は【300万円台】、40代では約1.7倍の【500万円台】が最多となりました。30代から40代へは、 結婚や中間管理職などへの昇進もあり、年収は大きく伸びる傾向にあるようです。

30代 300万円台 28.7% 40代 500万円台 20.0%

YES 87.3%

Q. 将来、金銭面に不安は?

 将来の金銭面に【不安あり】と回答したのは、全体の約9割に!特に定年後の収入減少や、 年金への不安など【老後の生活費】に対して不安を抱えている人 が30代、40代ともに多いという結果になりました。

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YES 70%

Q. みんな貯金してる?

 “将来に備えた貯金”をしている人の現在の貯蓄額は、30代で【100万〜300万円未満】 (25.9%)と年収を少し下回るぐらいですが、40代では【1000万円以上】 (36.2%)が最多。貯金の理由としては 【自分(夫婦)の老後のため】がトップに挙がり、 ここでも“老後への不安”の大きさが浮き彫りとなりました。

Q. 貯金以外で「資産形成・資産運用」のために何かしている?

している:38%

実施していることは?
■株式投資(30代/年収300万円未満)
■投資信託(30代/年収300万円台)
■外貨建てMMF(40代/年収300万円台)
■FX(40代/500万円台)
■不動産投資(30代/年収800万円以上)など

していない:62%

実施していない理由は?
■貯金が一番安全だと思うから(52.2%)
■資産形成・資産運用の方法が分からないから(29%)
■資産形成・運用に興味がないから(26.3%)
■貯金で十分だと思うから(19.9%)
■そのほか:資金に余裕がないからなど(11.8%)

 財テク(※)を【していない】人は全体の過半数に。しかし、その理由は「貯金が一番安全だと思うから」(52.2%)に 次いで、「資産形成・資産運用の方法が分からないから」(29%)が2位 に続いています。将来に不安を抱え「ただ預金をしてもほとんど変わらないから」(40代/年収400万円台)、 「少しでも貯蓄額を増やしたい」(30代/年収300万円未満)と、 財テクに興味を持ちつつも、やり方が分からず二の足を踏んでいる様子が伺えました。

 一方、年収300万円未満でも株取引や投資信託で資産を増やしている人も!“資産形成・資産運用”というと、 収入に余裕がないと難しいと考える人も多いと思いますが、 「年収額に関係なく、始めている人はすでに始めている」ともいえます。

※「財テク=資産形成・資産運用」とは… 株取引、債券、投資信託、貯蓄機能を備えた保険、土地・不動産投資、金・プラチナ投資などを含みます。

調査期間:2014年8月18日〜8月20日/調査対象:全国の30〜40代男性会社員300人(オリコン・モニター・リサーチ調べ

カブコムで“財テク”始めてみませんか?

若手実力派の女性アドバイザーが優しく手ほどき 初心者でも簡単!カブコムで株主優待

藤井明代  『カブドットコム証券(以下カブコム)』の若手投資アドバイザー・藤井明代さんが、 30〜40代の働く男性にこそピッタリな、資産形成・資産運用法をナビゲート! 「株主優待って?」「注目銘柄は?」「一般信用取引って?」など、初心者必見の投資の楽しみ方を紹介します。

初心者にピッタリ! 低リスク「株主優待」で投資デビュー

 “株式投資=投資した途端に株価が下がって損をする”というイメージから、なかなか挑戦できない人も多いかもしれません。 株価の下落が心配という人には、株価が比較的安定していて、 さらに株主になると自社商品などが贈られる『株主優待付き銘柄』がオススメです。 約1100銘柄あり、みなさんお馴染みの有名企業もたくさんあります。 その中からよく利用する飲食店や、大好きな製品を出しているメーカーなど、応援したい企業や、自分にとって身近な企業から始めてみましょう。

【おすすめの注目銘柄はこちら!】

銘柄名/コード
(株価/最低単元数/配当利回り)
【代表的な優待品】おすすめポイント
ビックカメラ/東1・3048
(916円/100株/1.05%)
【買い物優待券など】
長期保有で優待内容がグレードアップ! ネット通販でも利用できて便利です!
オリエンタルランド/東1・4661
(20,310円/100株/0.59%)
【1dayパスポートなど】
株価は高めですが、入場券が年々値上がりしているので、持っていて損はありません!
ANAホールディングス/東1・9202
(251.8円/1000株/1.58%)
【ANA国内線搭乗券など】
羽田発着便が増えるので益々便利に! 株価アップも期待できるのでは!?
パルコ/東1・8251
(881円/100株/2.04%)
【優待クレジットカードなど】
お買い物でのクレジット払いが5%オフになる優待カード、映画館招待券が年間4枚、大丸と松坂屋で使える優待券など内容盛りだくさんです!
エービーシー・マート/東1・2670
(5,470円/100株/1.50%)
【3000円の優待券など】
スニーカーブームで業績は好調。3000円あれば、気に入ったスニーカーが買えます!

※データは2014年8月28日現在

 投資を始めると、ただお金を増やすというだけでなく、自分の興味や関心の幅が広がり、世界も広がります。 新製品や新サービスなどがテレビや新聞で話題になれば、必ず関連企業の株価に影響があるので、ニュースに敏感になりますし、 「こんな出来事がこんな企業に影響を与えるのか!」と連想ゲームのように知識が膨らんでいき、楽しいですよ。

カブコムだからできる! リスクを抑えながら株主優待銘柄が取引できる“隠れテク”公開!

【カブコムのつなぎ売りの手順】

▽ STEP1
株主優待銘柄Aの権利付最終日の寄り付き前(朝一番の始値がつく前)に現物買い発注と一般売り注文を「成行」で注文
▽ STEP2
取引開始後に現物買いと信用売り注文が同じ値段で約定
▽ STEP3
権利最終日の取引終了(15時)まで継続保有し、優待権利を獲得(1泊2日待つ)
▽ STEP4
権利付最終日の翌日(権利落ち日)以降に現物買いと信用売り建玉を「品渡し」で決済
▽ STEP5
優待取得のつなぎ売り取引終了!

 株って大損することもあるんでしょ…と、どこか“株=怖い”という初心者の方には、カブコムを利用することで使え、 損失を最小限に抑えるとっておきの方法をご紹介します!  カブコムには「売り」と「買い」を同時に行う“つなぎ売り”という取引方法で、 「一般信用売り」と「現物買い(現金で時価の株式を買うこと)」を組み合わせた隠れテクニックがあります。

 つなぎ売りは売り買いを“同時に”“同じ価格”で行うので、株価がどんなに変動しても損失が出ません。 以下の手順で、株価下落リスクを最小限に抑えながら優待をゲットできます!

 「一般信用取引」はどこの証券会社でも実施しているサービスではありません。また実施していたとしても、取り扱い銘柄数がとても少ないのです。 カブコムは『三菱UFJファイナンシャル・グループ』なので信用力があり、取り扱い銘柄は約2200銘柄と業界トップクラス! (2014年9月11日現在)ほしい銘柄がきっと見つかるはずです。 気になる優待付き銘柄をピックアップして、まずはつなぎ売りから投資に挑戦してみませんか?

PROFILE:藤井明代

カブドットコム証券 今回お話を伺った人
藤井明代/カブドットコム証券 投資情報室 投資アドバイザー
2014年4月より投資情報室メンバーに加入。 高度な売買手法や相場解説などを初心者の方にも分かりやすい解説を行うことに定評あり。 株主優待にも詳しく、マルチスキルを持つスタッフとして人気急上昇中。

利用者の満足度の声で見えてきた!株主優待を“カブコム”で始めるべき5つの理由

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理由1 お得な割引サービスが盛りだくさん!

カブコムで株を保有すると、株主優待はもちろん、とにかくいろいろな割引サービスを受けられてうれしい!  優待付き銘柄運用と相性が良い「NISA(ニーサ)」口座を開設すると受けられる「NISA割」をはじめ、 カブコム株を保有すると株数・期間に応じて手数料が最大15%割引になる「株主優待割引」 や、MUFGグループの株式等買付手数料が最大50%割引になる「株主推進割引」、 毎月の手数料のうち最大1.5%がキャッシュバックされる「kabu.comカード」 などユニークな割引サービスが充実。組み合わせて利用できるので、更にお得になります!

「カブドットコム証券の株を持っていると手数料が安くなるなどのサービスがある点が良い」(男性/50代)
「シニア割引等があり、お得感を感じる」(女性/50代)

理由2 手数料体系がシンプルで分かりやすい!

難解な設定の多い手数料も、カブコムなら【約定代金×0.09%+90円】の計算式に当てはめるだけと超シンプル!  上限3,690円と、とことん分かりやすい手数料体系を採用しています。さらに毎年値下げを実施中!  複数単元の注文で約定が複数日にわたる場合でも一注文として計算され、株価の低い銘柄を大量発注するときや、 大口のまとまった取引時ほど割安になる点も特長です。手数料0円のノーロード投信やETFなどを含む豊富な商品を、 ネット証券最低水準の割安な手数料で提供しています。

「手数料が比較的安いため、少額でも気軽に売買できる」(男性/30代)
「フリーETFは魅力的」(男性/40代)

理由3 売買タイミングを逃さない! 多彩な注文方法

現物取引だけでなく、信用取引や先物オプションでも利用できる「自動売買発注方法」の種類は主要ネット証券最多!  自動売買とは「株価が○円になったら」、「Aという注文が約定したら」などの条件を設定し、 その条件が成立した場合に「成行で発注」、「○円に指値訂正」などを実行する注文方法だから、 相場チェックができない仕事中でも安心。 どの注文方法で取引をしても、コストはかからず、すべて同じ手数料体系で利用できます。

「優待取りには欠かせないクロス取引が充実している」(男性/60代)
「注文の種類が豊富で、日中モニターチェックができない場合でも比較的安心して売買ができる」(男性/30代)

理由4 信頼&安心の三菱UFJフィナンシャル・グループ(MUFG)

ネット証券唯一のメガバンクブループ会社であり、 格付機関からネット証券最上位の格付を取得!  MUFGグループのネット金融サービス中核企業として、グループ各社と連携しながら多角的なサービスを展開しています。 『三菱東京UFJ銀行』からの振込・出金手数料無料サービスや、『三菱UFJモルガン・スタンレー証券株式』の専門アナリストによる株式情報、 為替市場分析などを掲載した証券レポートやニュースも無料で提供しています。

「三菱東京UFJ銀行の傘下で安心感があり、取引に関する情報が多い」(男性/20代)
「オンライン証券では老舗であり、信頼性が高い」(男性/40代)

理由5 “最先端&高性能ツール”で銘柄探しが簡単に!

「完全システム内製化」を、ネット証券で実現しているはカブコムだけ!  自社開発だからできる“取引スタイルに合わせたツール”を多数提供。 多彩な発注機能&カスタマイズ性を兼ね備えた超高速ツール「kabuステーション」「リアルタイム株価予測」170以上の詳細条件から希望銘柄を抽出する「kabuナビ」20万人のユーザーが利用している「カブボードフラッシュ」 など、初心者でも使いやすいツールで銘柄選びをお助けします!

「いたるところにスムーズに取引ができる仕組みがあり、非常に快適に操作できて便利」(男性/20代)
「安定した高速ツールが良い」(男性/30代)

カブコムで“財テク”始めてみませんか?

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【ご注意】
・情報の掲載にあたっては慎重を期しておりますが正確性を保証するものではありません。
・最新情報は各金融機関のサイトやパンフレット等でご確認ください。
・当社では各金融機関のサービスに関するご質問にはお答えできません。各金融機関にお問い合わせください。
※掲載情報は2014年9月から公開している内容となります。

カブドットコム証券での投資にかかる手数料等およびリスクについて


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