優待王“桐谷さん”が厳選! 駆け込み購入したい人も必見「タイプ別 NISA“仮想”ポートフォリオ」
今さら聞けない基礎知識! NISAを3つのキーワードで簡単におさらい
【ポイント1】非課税枠
年間100万円までの新規投資分の売却益と配当金などがすべて非課税。最長5年、最大500万円が非課税となるが、非課税枠の金額拡大などが検討されている。
【ポイント2】口座は一人一口座
日本在住の20歳以上であれば口座開設OK。ただし一人一口座、1度開くと1年間は変更できないので金融機関選びは慎重に。
【ポイント3】株主優待銘柄も運用できる
NISA口座で投資できるのは、株式と株式型投資信託。もちろん、株主優待付き銘柄も運用できる。個人向け国債や外債、FXは適用されないので注意しよう。
≫NISAをもっと詳しく! 連載第3回目「NISA(ニーサ)〜基礎知識と活用術」
どんな銘柄でNISAを運用したい? 投資家タイプ別「“仮想”ポートフォリオ」
※取材以降の株価変動により、ポートフォリオによっては総額が200万円を超えている場合があります。ご了承ください。
タイプ1:少額投資でたくさんの銘柄を持ちたい!
タイプ2:値がさ株でもOK! 有名企業の銘柄を持ちたい!
タイプ3:配当利回りが高い銘柄だけをピックアップしたい!
タイプ4:値上がりが期待できる銘柄をそろえたい!
タイプ5:“本当に使える優待”がある銘柄を集めたい!
◆タイプ1:少額投資でたくさんの銘柄を持ちたい!
<アドバイス>
少額投資でなるべくたくさんの銘柄を持つことで、リスク分散になるだけでなく、その中から急上昇する銘柄を狙うのも一つの手です。それに、優待が届くタイミングを調整すると毎月優待品を受け取れて楽しいですよ。
【ポートフォリオ全23銘柄ラインアップ】
【銘柄】(コード) | 主な優待内容 |
ティー・ワイ・オー(東1・4358) | オリジナルクオカード1000円分 |
THEグローバル社(東2・3271) | クオカード1000円分 |
ケーユーホールディングス(東1・9856) | クオカード500円分(年2回) |
川辺(JQS・8123) | 自社製品2000円分 |
ナック(東1・9788) | 自社グループ商品 |
キタムラ(東2・2719) | 優待券1000円分、スタジオ撮影券8800円分「スタジオ撮影券で撮った写真は台紙付きでもらえてお得。優待利回り◎です」 |
ダイドーリミテッド(東1・3205) | ファッション雑貨など5800円分 |
スクロール(東1・8005) | 自社通販カタログで使える割引券500円分(年2回)、日本茶100g |
SHO-BI(東1・7819) | 自社企画製品3000円分 |
ユニーグループ・ホールディングス(東1・8270) | 優待券1000円分or自社製品詰め合わせ |
あかつきファイナンシャルグループ(東2・8737) | クオカード500円分(年2回) |
アルペン(東1・3028) | 優待券2000円分(年2回) |
トーシン(JQS・9444) | 直営携帯ショップでの機種購入割引、指定ゴルフ場の特別プレー料金や平日無料招待など |
ヤマトインターナショナル(東1・8127) | 自社商品1000円分 |
アサヒペン(東2・4623) | ハウスケア用品1500円分 |
タカショー(JQS・7590) | 100株以上/カレンダー、200株以上/ガーデニング用品など |
キング(東1・8118) | 100株以上/ファミリーセールへの招待(年2回)、300株以上/図書カード500円分 |
船井総研ホールディングス(東1・9757) | クオカード500円分 |
ダンロップスポーツ(東1・7825) | ゴルフボールorテニスボールorギフト製品or特製クオカード1000円分 |
アコーディア・ゴルフ(東1・2131) | ゴルフ関連の優待券3000円分 |
As-meエステール(東2・7872) | クオカード500円分 |
くろがねや(東2・9855) | 自社店舗「クロガネヤ」で使える優待券2000円分(首都圏在住の株主)、ワイン1本(首都圏以外の株主) |
ブックオフコーポレーション(東1・3313) | ブックオフで使える買い物券1000円分 |
◆タイプ2:値がさ株でもOK! 有名企業の銘柄を持ちたい!
<アドバイス>
NISA口座枠が200万円になったら、株価が高めの有名企業も複数運用することが可能です。長期保有で安定した運用をしたいという視点で考えると、日本を代表するような有名企業の銘柄なら安心感がありますよね。
【ポートフォリオ全6銘柄ラインアップ】
【銘柄】(コード) | 主な優待内容 |
JT(東1・2914) | 自社製品1000円分(年2回) |
日本マクドナルドホールディングス(JQS・2702) | 優待食事券(バーガー類、サイドメニュー、ドリンクの無料引換券6枚綴り) |
ANAホールディングス(東1・9202) | 運賃が割引される株主優待券、ANAグループ各社や提携ホテルで使える優待券 |
KDDI(東1・9433) | au端末購入クーポン5000円分 |
カゴメ(東1・2811) | 自社商品詰め合わせ1000円分 |
ソニー(東1・6758) | 株主特典クーポン |
◆タイプ3:配当利回りが高い銘柄だけをピックアップしたい!
<アドバイス>
本音を言えば、配当利回り5%くらいの銘柄で揃えたいのですが、なかなか難しい(笑)。今回選んだ12銘柄はほとんどが配当利回り4%台と良配当ばかりで、中には6%台のものもあり注目です! 優待利回りを合わせた総利回りはさらに高くなりますよ。
【ポートフォリオ全12銘柄ラインアップ】
【銘柄】(コード) | 主な優待内容 |
BPカストロール(東1・5015) | クオカード1000円分 |
市進(JQS・4645) | 市進教育グループ受講券5000円×2枚 |
リベレステ(JQS・8887) | 星野リゾート裏磐梯ホテル割引券 |
マックハウス(JQS・7603) | 優待買い物券1000円分 |
ユニーグループ・ホールディングス(東1・8270) | 優待券1000円分or自社製品詰め合わせ |
ゲームカード・ジョイコホールディングス(JQS・6249) | オリジナルカタログギフト2000円分 |
タナベ経営(JQS・9644) | 自社オリジナル革製手帳「ブルーダイアリー」(3000円相当) |
三栄コーポレーション(JQS・8119) | カタログギフト2000円分 |
SANKYO(東1・6417) | 『吉井カントリークラブ』で使える割引券5000円分 |
アプライド(JQS・3020) | 自社グループ全店、通販サイトで利用できるポイントの貸与、または「株主優待ご案内カタログ」から商品選択 |
ノジマ(JQS・7419) | 店舗での買い物時に使える10%割引券10枚(年2回) |
ツヴァイ(東2・2417) | ツヴァイ入会料50%割引券 |
◆タイプ4:値上がりが期待できる銘柄をそろえたい!
<アドバイス>
私の株式投資の哲学は「安いところを狙う」。相場が好調な時期は判断が難しいですが、そんな時でも割安に放置されている銘柄があるものです。どんなに投資歴が長くても、実際に値上がりするかどうかは分からないのですが、PERやPBR、理論株価といった指数を調べて、“現在割安に放置されている銘柄”であれば見つけられますよ。
【ポートフォリオ全5銘柄ラインアップ】
【銘柄】(コード) | 主な優待内容 |
積水ハウス(東1・1928) | 魚沼産コシヒカリ5キログラム |
シーボン(東1・4926) | カタログギフト5000円分、サロンケア券 |
ファルテック(東2・7215) | クオカード1000円分(年2回) |
コーナン商事(東1・7516) | 自社商品券1000円分 |
NECキャピタルソリューション(東1・8793) | カタログギフト2000円分 |
◆タイプ5:“本当に使える優待”がある銘柄を集めたい!
<アドバイス>
クオカードや図書カードなど、どこでも使える“金券”や全国各地に店舗を持つ企業の買物券、商品券など「株主を大切にしている」と配慮が感じられる優待品は、やはり使い勝手が良くおすすめですね。
【ポートフォリオ全5銘柄ラインアップ】
【銘柄】(コード) | 主な優待内容 |
コロワイド(東1・7616) | 1万円分のポイント貸与(年4回) |
福山コンサルタント(JQS・9608) | 図書カード3000円分 |
ソーダニッカ(東1・8158) | クオカード3000円分 |
キャンドゥ(東1・2698) | 優待買い物券108円分×20枚 |
ヴィレッジヴァンガードコーポレーション(JQS・2769) | 優待買い物券1000円×10枚 |
“今月の桐谷さん”
桐谷氏の“イチオシ”株主優待付き銘柄を毎回ご紹介します! 今月末に権利確定を迎える中から桐谷氏が選んだのはこの銘柄!
【千趣会】
桐谷氏コメント:通販で使える1000円分の買物券が年2回届き、保有株数や保有年数によって買物券の金額がアップします。さらに、1年以上長期保有するとカタログギフトも届き、なんと総利回りは7%弱とかなり高いです! “今最も個人投資家に力を入れている企業”の一つといえると思います。
必要最低投資金額:約8万7000円/上場市場:東証1部/コード:8165/売買単位:100株/株価:866円(12月1日時点)/配当利回り:2.78%(2014年12月1日時点の年間配当予想にもとづく)
※株価は該当日終値
【プロフィール】
桐谷広人(きりたにひろと)
1949年生まれ。広島県出身。元プロ棋士七段で、2007年に引退。その後は、所有する優待銘柄をやりくりして生活費をまかなうという“異色のライフスタイル”と、明るい人柄がテレビなどで取り上げられ話題に。投資に関する講演会やトークショー、各種イベントにもひっぱりだこ。最新著書『桐谷さんのもっと儲かる株主優待生活』をはじめ、『桐谷さんの株主優待生活』(ともにKADOKAWA角川書店)、『桐谷さんが教える はじめての株主優待』(総合法令出版)などがある。
※今回の特集内で紹介している株価データや企業情報は2014年12月1日現在のものです。変更されている場合もありますので、ご注意ください。