株はなぜ儲かるのか？株取引の仕組みや儲け方をわかりやすく解説
しかし、株式投資を経験したことのない方にとって、「なぜ株で儲けられるのか」「どのように始めればよいのか」といった疑問は尽きないでしょう。
この記事では、株式投資の基本的な仕組みから、キャピタルゲインや配当益、株主優待といった具体的な儲け方、さらには投資リスクへの対策まで、わかりやすく解説します。
また、初心者でも実践できる投資戦略や、銘柄選びのコツなども紹介します。
これから株式投資を始めたい方や、より効率的な投資方法を探している方にとって、実践的な知識が得られる内容となっています。
目次
株式投資の基本｜お金が増える仕組みとは
株式を購入することで企業の一部を所有することになり、企業価値の向上に応じて株主としての利益を享受できます。
ここでは、株式とは何か、なぜ株式投資で利益が得られるのかといった基本的な仕組みについて解説していきます。
株式とは何か｜会社の一部を所有する証明書
以前は紙の株券として発行されていましたが、現在は電子化され、証券会社の口座で管理されています。
株式を購入した人は株主となり、企業の所有者の一人として重要な権利を持つことになります。
株主には、大きく3つの権利が与えられます。
1つ目は、株主総会に出席して企業の重要な意思決定に参加できる議決権です。
2つ目は、企業が利益を上げた際に配当金を受け取る権利です。
3つ目は、企業が解散する際に残余財産の分配を受ける権利です。
このように、株主になるということは、単なる投資家になることではなく、企業の共同所有者としての立場を持つことでもあるのです。
なぜ株で儲けられるのか｜企業価値の向上と投資家の利益
企業が事業を拡大し、売上や利益が増加すると、その企業の価値も上昇します。
これに伴って株価も上昇し、投資家は値上がり益（キャピタルゲイン）を得ることができます。
例えば、ある企業が新製品の開発に成功し、市場シェアを拡大したとします。
その結果、企業の収益が増加し、将来の成長への期待が高まれば、多くの投資家がその企業の株式を購入したいと考えるようになります。
需要が増えることで株価は上昇し、早い段階で株式を購入していた投資家は値上がり益を得ることができるのです。
また、企業の利益向上は株主への配当金増加にもつながります。
例えば、1株あたり100円の配当が、業績向上により150円に増配されれば、投資家の配当収入も増えることになります。
このように、企業価値の向上は、株価上昇と配当増加という2つの形で投資家に還元されるのです。
株で儲ける3つの方法｜利益を得るパターンを把握する
投資家は自身の投資スタイルや目的に合わせて、これらを使い分けたり組み合わせたりすることで、効果的な投資を実現できます。
- キャピタルゲイン（売却益）：株価の値上がりによる売却益
- インカムゲイン（配当益）：株式保有による定期的な配当収入
- 株主優待：企業から株主への特典やサービス
キャピタルゲイン（売却益）
たとえば、1株100円で購入した株式が150円まで値上がりした時点で売却すれば、1株あたり50円の売却益（キャピタルゲイン）を得ることができます。
この利益を得るためには、株価の上昇を適切に予測し、絶妙なタイミングで売買する必要があります。
企業の成長性や業界動向、経済情勢などを分析し、値上がりが期待できる銘柄を見極めることが重要です。
ただし、株価はさまざまな要因で変動するため、必ずしも予想通りに上昇するとは限りません。
キャピタルゲインを狙う投資にはリスクもあることを認識した上で、株価の動きを頻繁にチェックする必要があります。
インカムゲイン（配当益）
企業は事業で得た利益の一部を、株主に対して配当金として還元します。
これは企業と株主の関係を強化し、長期的な株式保有を促すための重要な施策の一つです。
配当金を受け取るためには、企業が定める権利確定日に株主として登録されている必要があります。
具体的には、権利確定日の2営業日前までに必要な枚数の株式を購入し保有していることが条件となります。
配当金の額は企業によって異なり、業績に応じて変動することもあります。
キャピタルゲインと比べると収益性は控えめですが、株価変動の影響を受けにくく、安定的な収入が期待できる点が特徴です。
株主優待
自社製品の割引券や商品券、商品の詰め合わせ、各種サービスの利用権など、企業によってさまざまな形態があります。
この制度は、企業が個人の株主を増やし、長期的な保有を促すことを目的として実施されています。
株主優待を受けるためには、多くの場合、権利確定日の2営業日前までに定められた数以上の株式を保有している必要があります。
近年では、保有期間に応じて優待内容を充実させる企業も増えており、長期保有者への還元を強化する傾向にあります。
投資家にとっては、配当金とは別の形で投資の見返りを得られる魅力的な制度といえます。
特に、日常的に利用する企業の株主優待は、実質的な家計節約にもつながります。
ただし、優待目的だけの投資は避け、企業の成長性や財務状況も十分に考慮することが重要です。
株式投資のリスクと対策｜損失を最小限に抑えるには
投資判断を誤れば大きな損失を被る可能性があり、時には投資額のすべてを失うケースもあります。
株式投資における主なリスクとしては、以下などがあります。
- 市場（価格変動）のリスク：株式市場全体の動きによる株価変動
- 流動性（投資家心理）のリスク：売買が困難になるリスク
- 企業（業績悪化・倒産）のリスク：個別企業の経営状態に関わるリスク
市場（価格変動）のリスク
たとえば、世界的な金融危機や景気後退、為替変動などの影響で、市場全体が大きく低迷することがあります。
個別銘柄の業績が良好であっても、市場全体の下落の影響を受けて株価が下がることは珍しいことではありません。
このリスクを軽減するには、分散投資が効果的です。業種や規模の異なる複数の企業に投資することで、特定の市場動向による影響を緩和できます。
また、株式以外の資産への投資もリスク抑制につながります。
長期投資の視点を持つことも重要です。短期的な市場の変動に一喜一憂せず、企業の本質的な価値に着目して投資を続けることで、価格変動リスクの影響を最小限に抑えることができます。
流動性（投資家心理）のリスク
特に、企業に不祥事や業績の急激な悪化が発生した場合、投資家心理が急速に悪化し、売り注文が殺到する一方で買い手が付かなくなる事態が起こります。
そのような状況では、大幅な値下がりを余儀なくされたり、最悪の場合は売却自体ができなくなったりすることもあります。
このリスクを回避するためには、取引量の多い大型株や知名度の高い企業の株式を中心に投資すると良いでしょう。
また、投資判断を行う際は、一時的な市場心理に流されず、冷静な分析に基づいて行動することが重要です。
具体的には、売買のルール（損切りラインや利益確定ライン）を事前に設定し、それに従って行動することで、感情的な判断を防ぐことができます。
企業（業績悪化・倒産）のリスク
企業は市場環境の変化や競争激化、経営判断の誤りなどにより、突然業績が悪化することがあります。
最悪の場合、企業が倒産すると株式の価値はゼロになり、投資額を完全に失うことになります。
このリスクに対処するには、投資先企業の財務状態や経営戦略を慎重に分析することが重要です。
具体的には、財務諸表における自己資本比率や負債比率などを確認し、財務の健全性を評価します。
また、業界動向や競合他社との比較分析を行い、企業の競争力や成長性を見極めることも大切です。
定期的な情報収集と分析を怠らず、業績の悪化兆候をいち早く察知できるよう、アンテナを張り続けるのがポイントです。
効率的に儲ける投資戦略｜目的別アプローチ
キャピタルゲインを狙うのか、安定的なインカムゲインを重視するのか、それとも株主優待を活用するのか。
それぞれの手法には特徴があり、投資家の状況や目的に応じて最適な戦略が異なります。
ここでは、各アプローチの具体的な方法と、成功のためのポイントを解説します。
キャピタルゲインで儲けるための投資戦略
そのために、まずはこれから人気が出そうな商品やサービスを展開している企業を探すことから始めましょう。
ただし、すでに流行している企業は株価が高騰している可能性が高いため、次の成長株を見つけることが鍵となります。
具体的な分析手法としては、企業の財務状況や収益性、将来的な成長性を示すPER（株価収益率）やEPS（1株当たり純利益）などの指標を活用します。
また、業界全体の動向や競合他社との比較分析も欠かせません。
投資の判断基準として、「いくらで買い、いくらで売るか」という具体的な目標を事前に設定し、感情的な判断を避けることも重要です。
売買のタイミングは、指値注文や成行注文を状況に応じて使い分けることで、最適な価格での取引を目指します。
インカムゲインで儲けるための投資戦略
特に重要なのは配当利回りのチェックです。これは株価に対する年間配当金の割合を示す指標で、投資効率を判断する際の重要な基準となります。
ただし、配当利回りが高すぎる場合は、株価下落のリスクや企業の財務状態に問題がある可能性もあるため、慎重な分析が必要です。
企業選定の際は、長期的な業績の安定性や財務体質の健全性を重視します。
特に、景気変動の影響を受けにくい公共インフラ関連企業や生活必需品を扱う企業など、安定した収益が見込める企業を中心に検討するのが賢明です。
先述のとおり、配当金を受け取るために権利確定日には注意しましょう。
株主優待で儲けるための投資戦略
まず、自身のライフスタイルに合った優待内容を提供している企業を探します。
例えば、日常的に利用するスーパーマーケットの株主優待券など、実際に活用できるものを選ぶことで実質的な投資リターンを高めることができます。
投資判断の際は、必要投資額（単元株数×株価）と優待の価値を比較検討します。
ただし、優待内容だけでなく、企業の業績や財務状態もしっかりと確認することが重要です。
また、権利確定日の管理も必須です。権利確定日の2営業日前までに株式を購入し、確実に株主名簿に登録される必要があります。
近年では、長期保有者向けに優待内容を充実させる企業も増えているため、保有期間についても戦略的に検討することをおすすめします。
株式投資で稼ぐためのテクニック
銘柄選びにおける成長性と安定性のバランス、買い時・売り時の見極め、そしてリスクを抑えるためのポートフォリオ管理など、実践的なスキルを習得することで、より効果的な投資が可能になります。
ここでは、投資成功のために押さえておきたい具体的なテクニックについて解説します。
銘柄選びのコツ｜成長性と安定性のバランス
銘柄選びでは、成長性と安定性のバランスを考慮することが重要です。
成長株とは、業績が好調で株価の上昇が期待できる企業の株式を指し、大きな値上がり益が期待できます。
一方、安定株とは、長年の実績があり、安定した業績と配当が期待できる企業の株式を指します。
銘柄を分析する際は、複数の財務指標を活用します。
先に少し触れていますが、PER（株価収益率）は株価が割高か割安かを判断する指標として、EPS（1株当たり純利益）は企業の収益力を測る指標として重要です。
また、自己資本比率や負債比率などの財務指標も、企業の安定性を評価する上で欠かせません。
企業分析の情報源としては、会社四季報や企業公式サイトに掲載されているIR情報などを活用します。
また、その企業が属する業界全体の動向や、競合他社との比較分析も重要です。
特に、市場シェアの推移や新規事業の展開状況などは、将来の成長性を判断する重要な要素となります。
タイミングの見極め｜買い時・売り時の判断基準
適切なタイミングで売買するためには、株価のトレンド分析や企業の業績動向、市場環境など、複数の要因を総合的に判断する必要があります。
一方、売りのタイミングとしては、目標とした利益が達成された時点や、業績悪化の兆候が見られた時点が考えられます。
例えば、「購入価格から20%以上下落したら売却する」といった具体的な基準を事前に決めておくことで、感情的な判断を防ぎ、大きな損失を回避できます。
取引手法としては、状況に応じて指値注文と成行注文を使い分けます。
相場を見ながらすぐに売買したい場合は成行注文、特定の価格で取引したい場合は指値注文を活用するなど、目的に応じて適切な注文方法を選択します。
ポートフォリオ管理｜分散投資で安定性を高める
分散投資には、銘柄の分散、業種の分散、投資スタイルの分散など、複数の観点があります。
例えば、成長株と安定株のバランス、大型株と中小型株の組み合わせ、異なる業種への投資配分などを考慮します。
効果的な分散投資の例として、自己資金を複数の銘柄に分散させるといった方法があります。
その際、航空、金融、製造、小売など、異なる業種の企業を選ぶことで、特定の業界の不振による影響を最小限に抑えることができます。
また、株式以外の資産（債券や不動産など）への分散投資も、ポートフォリオの安定性を高める有効な手段です。
定期的なポートフォリオのリバランスも重要です。
株価の変動により各銘柄の投資比率が変化するため、半年や1年に一度程度、当初設定した投資比率に戻す調整を行います。
これにより、リスクの偏りを防ぎ、長期的な投資成果の向上を図ることができます。
初心者必見！株式投資を始めるステップ
- 証券会社を選んで口座を開設する
- 証券口座に入金する
- 株式を選ぶ
- 株式を購入する
- 株式を保有、売却する
対面型は手厚いサポート、ネット証券は低コストが主な特徴です。
次に、証券口座に投資資金を入金し、投資したい株式銘柄を選びます。
初心者の方は、身近な企業や株主優待が充実している銘柄から始めるのがおすすめです。
そして、いよいよ株式を購入します。
指値注文か成行注文かを選択し、最低投資単位（通常100株）を考慮して投資額を決定します。
その後は、業績や市場の動向を見ながら株式を保有し、適切なタイミングで売却します。
初心者の方は、まずは少額から始めて投資の仕組みを理解することが重要です。
特に証券会社選びは投資成績を左右する重要な要素となりますので、手数料や提供しているサービスなどを比較検討して慎重に選びましょう。
資金力や投資目的に合った証券会社を選ぼう
ただし、市場リスクや企業リスクなど、さまざまなリスクも伴うため、十分な知識と準備が必要です。
投資を始める際は、自身の資金力や投資目的に合った証券会社を選ぶことが成功の第一歩となります。
オリコンの「ネット証券 顧客満足度ランキング」では、取扱商品や取引手数料、使いやすさなど、多角的な視点で証券会社が評価されていますので、証券会社選びの参考にしてください。初心者の方は、まずは少額からコツコツと投資を始め、経験を積みながら徐々に投資規模を拡大していくことをおすすめします。
